Quỹ đầu tư là quỹ huy động nguồn vốn từ các nhà đầu tư để đầu tư vào các loại tài sản theo mục tiêu được xác định như cổ phiếu, trái phiếu hay các loại tài sản khác. Khi đầu tư vào quỹ, bạn không cần mất nhiều thời gian để nghiên cứu thị trường mà chỉ cần tìm hiểu chiến lược đầu tư của quỹ nào phù hợp và có lợi nhuận tốt.
IV. Cách thức hoạt động của các quỹ đầu tư
Hoạt động của quỹ đầu tư được vận hành theo cách thức như sau:
Thứ nhất, huy động vốn: Công ty quản lý quỹ phát hành chứng chỉ quỹ, các nhà đầu tư sẽ mua lại CCQ này.
Thứ hai, đầu tư: Sau khi đã huy động được một số vốn nhất định, các công ty quỹ tiến hành đầu tư vào nhiều hạng mục, mục tiêu là tối ưu hoá lợi nhuận, tối thiểu hoá rủi ro và trong mọi trường hợp cần bảo toàn nguồn vốn cho nhà đầu tư trước. Bởi vậy, đầu tư quỹ có thể thu được lợi nhuận nhưng cũng có thể thua lỗ.
Các sản phẩm mục tiêu để đầu tư có các loại chứng khoán, bất động sản, trái phiếu, cổ phiếu…
Thứ ba, định giá, phát hành và mua lại CCQ
Giá trị CCQ được thẩm định giá bằng cách lấy tổng giá trị tài sản ròng của quỹ (NAV) chia cho tổng số CCQ đã phát hành (CCQ).
Nếu viết bằng công thức thì giá CCQ = NAV/CCQ
Trường hợp là quỹ đóng, giá CCQ phụ thuộc vào nhu cầu trên thị trường, gần giống với cổ phiếu;
Trường hợp là quỹ mở, giá CCQ sẽ bằng NAV/CCQ cộng thêm phí giao dịch. Công ty phát hành quỹ mở có thể mua lại CCQ bất cứ lúc nào nhà đầu tư có nhu cầu bán lại.
Quỹ DCVEIL của Dragon Capital
Quỹ được niêm yết trên sàn giao dịch chính của SGD chứng khoán Luân Đôn và có giá trị tài sản ròng lên đến 530.62 triệu USD. Tại Việt Nam, quỹ tồn tại với hình thức quỹ đóng, tập trung vào công nghệ sạch và bất động sản.
- Công ty TNHH đầu tư doanh nghiệp Việt Nam
Quỹ iFund của TCB (Ngân hàng Kỹ thương)
Nhà đầu tư chưa có kinh nghiệm đầu tư chứng khoán có thể tham gia quỹ iFund, chọn một trong 3 sản phẩm đầu tư sau:
- Quỹ đầu tư trái phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 8%/năm
- Quỹ đầu tư cổ phiếu Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 12%/năm
- Quỹ đầu tư trái phiếu linh hoạt Techcom: Lãi suất kỳ vọng trên 6%/năm
Thay vì phải nghiên cứu thị trường, bạn chỉ cần tìm hiểu quỹ đầu tư uy tín
VI. Cách lựa chọn quỹ đầu tư tốt nhất
Các tiêu chí lựa chọn ra quỹ đầu tư tốt nhất
Một vài tiêu chí tham khảo để có thể lựa chọn được quỹ đầu tư tốt nhất:
Quỹ đầu tư có lịch sử hình thành và hoạt động lâu năm trên thị trường tài chính, nhận được đánh giá tốt từ nhiều nhà đầu tư, các cơ quan truyền thông;
Quỹ đầu tư đang thu về lợi nhuận tốt so với mặt bằng chung các quỹ tương tự được quản lý bởi các công ty cùng ngành;
Danh mục đầu tư của quỹ đa dạng, trang web chuyên nghiệp, đầy đủ tài liệu và thường xuyên công bố thông tin, tạo sự tin tưởng với nhà đầu tư;
Đội ngũ tư vấn viên và các chuyên gia chuyên nghiệp, sẵn sàng hỗ trợ, giải đáp cho nhà đầu tư bất cứ khi nào cần;
Thường xuyên công bố các thông tin về quỹ đầu tư như tăng trưởng ra sao, lợi nhuận như thế nào, đảm bảo luôn công khai và minh bạch;
Nhiều hình thức tiếp cận, tương tác với khách hàng như điện thoại tổng đài, email chăm sóc khách hàng, mạng xã hội, các ứng dụng tiện ích, chatbot…
Dựa vào cấu trúc và hoạt động của quỹ
Quỹ dạng công ty: Đây thực chất là quỹ của một công ty uy tín. Họ sẽ lựa chọn một công ty quản lý và giám sát quỹ này và sẽ thay đổi nếu thấy hiệu quả không đạt như mong muốn.
Quỹ dạng hợp đồng: Ở dạng quỹ này, một công ty sẽ đứng ra mở quỹ và kêu gọi vốn từ các nhà đầu tư khác để đầu tư theo mục tiêu và điều lệ mà công ty này đề ra.
Quỹ đầu tư của VCB (Ngân hàng Ngoại thương)
Hiện nay Vietcombank đang có 2 loại quỹ: Quỹ chứng khoán và quỹ mở, nhà đầu tư có thể lựa chọn theo nhu cầu của mình.
Quỹ được thành lập từ năm 2005, trải qua gần 2 thập kỷ, quỹ đã thực hiện nhiều dự án lớn, được các tổ chức trong và ngoài nước đánh giá cao.
II. Phân loại các quỹ đầu tư hiện nay
Thực trạng hiện nay, quỹ đầu tư ở Việt Nam gia tăng theo cả số lượng và loại hình. Dựa theo tiêu chí phân loại khác nhau mà sẽ có các loại quỹ khác nhau:
Quỹ đóng: Quỹ cho phát hành chứng chỉ quỹ 1 lần duy nhất khi thực hiện huy động vốn và sẽ không mua lại trái phiếu hoặc cổ phiếu, chứng chỉ quỹ nếu bạn muốn bán lại. Sau khi kết thúc quá trình huy động vốn (đóng quỹ) thì các chứng chỉ quỹ đã mua sẽ được niêm yết trên thị trường chứng khoán.
Quỹ mở: Quỹ được thành lập với thời gian vô hạn. Sau đợt phát hành đầu tiên, các giao dịch mua bán được thực hiện định kỳ căn cứ vào giá trị tài sản ròng. Giao dịch được thực hiện bởi các công ty quản lý quỹ. Nhà đầu tư có thể bán lại chứng chỉ quỹ cho quỹ theo giá trị ròng tại thời điểm giao dịch.
Quỹ công chúng: Quỹ huy động vốn bằng cách phát hành rộng rãi ra ngoài, thu hút vốn từ cá nhân hoặc tổ chức. Quỹ này cung cấp cho các nhà đầu tư nhỏ lẻ đảm bảo đa dạng hóa và giảm thiểu rủi ro, đem lại nguồn thu nhập thụ động dài hạn.
Quỹ thành viên: Quỹ này huy động vốn bằng cách phát hành riêng lẻ cho một nhóm các cá nhân hoặc tập đoàn kinh tế lớn, các định chế tài chính. Nhà đầu tư thường tham gia với lượng vốn thường lớn để có thể được tham gia kiểm soát đầu tư quỹ.
Tại Việt Nam có nhiều loại quỹ đầu tư khác nhau
V. Cách tính lợi nhuận khi tham gia đầu tư quỹ
Để tính được lợi nhuận khi tham gia đầu tư quỹ, bạn có thể áp dụng công thức tính lợi nhuận đầu tư hàng năm là:
Lợi nhuận = [(Giá cuối/Giá đầu) - 1] * 100
Giá cuối sẽ là giá trị vào cuối kỳ của CCQ mà bạn nắm giữ (đơn vị tính: NAV/CCQ)
Tương tự, giá đầu sẽ là giá trị đầu kỳ của CCQ mà bạn mua (đơn vị tính: NAV/CCQ)
NAV/CCQ là cách tính ra giá CCQ.
Quỹ VNMETF (Market Vectors Vietnam ETF)
Quỹ được quản lý bởi công ty VanEck Global. Quỹ ra đời tại Mỹ vào năm 2009 dưới hình thức là quỹ ETF (quỹ hoán đổi danh mục), hiện nay phát triển với giá trị tài sản ròng lên đến 510.5 triệu USD, được niêm yết trên sàn NYSE Arca. Dự án đầu tư nổi bật: CTCP tập đoàn Masan, Vietcombank, Sacombank, tập đoàn Bảo Việt…
Điều kiện và cách thức tham gia quỹ đầu tư khá đơn giản
Quỹ được thành lập năm 1994 và là công ty ký quỹ uy tín hàng đầu Việt Nam. Các dự án đầu tư nổi bật: CTCP Bóng đèn Điện Quang, Ngân hàng Thương mại Cổ phần Á Châu ACB, CTCP Đầu tư Xây dựng Bình Chánh, CTCP Đầu tư Hạ tầng Kỹ thuật T.P Hồ Chí Minh,CTCP Cao su Miền Nam, Công ty Dược Hậu Giang,
TCT Phân bón và Hóa chất Dầu khí, CTCP FPT…
Quỹ đóng thành lập năm 2003 tại Cayman Island. Hiện nay quỹ đã được niêm yết trên sàn chứng khoán London. Giá trị vốn hóa hiện nay lên đến 738.7 triệu USD, đây được xem là công ty huy động vốn lớn nhất nhì ở Việt Nam hiện nay.
Các dự án đầu tư lớn: Ngân hàng Eximbank, CTCP sữa Việt Nam, tập đoàn Hoà Phát, CTCP Đầu tư Kinh doanh nhà Khang Điền, CTCP Dược Hậu Giang, TCT CP Dịch vụ Kỹ thuật Dầu khí Việt Nam…
VIII. Những lưu ý khi tham gia quỹ đầu tư
Vì không được trực tiếp tham gia vào quá trình đầu tư của quỹ cho nên nhà đầu tư cần phải nghiên cứu và lựa chọn thật kỹ công ty quản lý quỹ có uy tín và có trách nhiệm.
Thứ hai, bạn cần chú ý tới các danh mục đầu tư của quỹ, xem chúng mang tính chất ngắn hạn hay dài hạn, có phù hợp với tình hình tài chính của mình hay không. Thông thường, các danh mục ngắn hạn sinh lời cao, nhưng khó nắm bắt, rủi ro cao, biến đổi bất ngờ, ngược lại, danh mục dài hạn sẽ ổn định hơn nên lợi nhuận thấp hơn.
Hãy chú ý đến cách phân bổ tỷ trọng các tài sản đầu tư, xem chiến lược của quỹ tập trung vào hoạt động nào, bảo toàn vốn hay sinh lời bất chấp?
Thứ ba, thường xuyên cập nhật bản cáo bạch của quỹ để dễ dàng phân tích thị trường cũng như tiềm năng hoạt động của quỹ ra sao.
Cuối cùng, nếu ứng dụng tài chính bạn có mục trải nghiệm người dùng, dành cho những người mới thì nên tham gia để hiểu được các quy luật hoạt động, quen các thao tác, nhận biết thời điểm mua/bán, biến động của quỹ cũng như sự vận động của dòng tiền trong quỹ.
Bạn có thể đăng ký đầu tư vào quỹ với số vốn chỉ từ 1 triệu đồng
